Open Journal Systems

IMPLIKASI KINERJA INTERNAL PERBANKAN SYARIAH DAN GEJOLAK INDIKATOR MAKROEKONOMI TERHADAP AKSELERASI PEMBIAYAAN BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA

Arif Widodo, Mahmudah Agustiyani

Abstract

This study aims to analyze the financing of Sharia Commercial Banks in Indonesia that is influenced by the internal quality of banking performance and macroeconomic situation turmoil. It was quantitative research using Data Panel method analysis tool. This study used secondary data in the form of time series and individual (cross section) data in quarterly form during the period of 2011 to 2015, obtained from the Otoritas Jasa Keuangan (OJK), the report of the dollar exchange rate against the rupiah published in daily newspaper Bisnis or Kontan, and Financial Statements published by Sharia Commercial Banks. The results of this study indicate that the third party fund as the main source of banking funds that can encourage the growth of financing, and variable exchange rate dollar / Rp have a significant positive effect on Islamic banking financing. As for the variable Capital Adequacy Ratio (CAR) and Interest Rate does not significantly affect the financing of sharia banking in Indonesia. Macroeconomic factor that can affect the financing of sharia banking is the dollar/Rp. When the dollar exchange is strengthened, demand for financing in sharia banks is also high.

Keywords

Financing; third party funds; Capital Adequacy Ratio (CAR) of Dollar/Rp exchange; and interest rate

References

Alamsyah, Halim. (2015). Perkembangan Dan Prospek Perbankan Syariah Indonesia: Tantangan Dalam Menyongsong MEA 2015. Paper. Disampaikan Pada Milad ke-8 Ikatan Ahli Ekonomi Islam (IAEI).

Arifin, Zainul. (2006). Dasar-dasar Manajemen Bank Syariah. Jakarta: Alvabet.

Arsyi, Wushi Adilla. (2016). Simulasi Islamic Forward Agrement Pada Pembiayaan Bank Syariah DI Indonesia. Jurnal Ekonomi dan Bisnis Islam, Vol. 1, No. 1.

Aviliani et al. (2015). The Impact Of Macroeconomic Condition On The Bank’s Performance In Indonesia. Buletin Ekonomi Moneter dan Perbankan. Vol 17. No 4.

Basuki, A. T. dan Yuliadi, Imamudin. (2015). Ekonometrika: Teori dan Aplikasi. Yogyakarta: Mitra Pustaka Matani.

Basuki, Agus Tri. (2015). Regresi Dalam Penelitian Ekonomi dan Bisnis. Yogyakarta: Danisa Media.

Danupranata, Gita. (2013). Manajemen Perbankan Syariah. Jakarta: Salemba Empat.

Darma, Emile Setia dan Rita. (2011). Faktor-Faktor Yang Berpengaruh Terhadap Tingkat Pengguliran Dana Bank Syariah. Jurnal Akuntansi dan Investasi Vol.12. No 1.

Departemen Pengembangan Pengawasan dan Manajemen Krisis. (2015). Potensi pertumbuhan ekonomi ditinjau dari penyaluran kredit perbankan kepada sektor prioritas ekonomi pemerintah. Jakarta: Otoritas Jasa Keuangan.

Ditria, Yoda, Jenni Vivian dan Indra Widjaya. (2008). Pengaruh Tingkat Suku Bunga. Nilai Tukar Rupiah Dan Jumlah Ekspor Terhadap Tingkat Kredit Perbankan. Journal Of Applied Finance And Acounting. Vol. 1. No. 1.

Ghozali, Imam. (2011). Aplikasi Analisis Multivariate dengan Program IBM SPSS19. Edisi 5. Semarang: Badan Penerbit Universitas Diponegoro.

Gujarati, D. N. (2012). Dasar-Dasar Ekonometrika. Buku kedua. Edisi 5. Jakarta: Salemba Empat.

Hasan, Syafrudin, Loade Rasuli dan Valentina Monoarfa. (2014). Pengaruh Dana Pihak Ketiga dan Pembiayaan Murabahah Terhadap Financing To Deposit Ratio PT. Bank Muamalat Indonesia Tbk. Jurnal Akuntansi. Universitass Negeri Gorontalo.

Jafar, Syamsuddin. (1993). Ekonomi Moneter: Teori Dasar, Kebijakan, Analisis dan Kriteria. Yogyakarta: Kota Kembang.

Karim, Adiwarman. (2004). Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan. Jakarta: PT RajaGrafindo..

Kasmir. (2010). Dasar-Dasar Perbankan. Jakarta: Rajawali Pres.

Kasmir. (2013). Bank dan Lembaga Keuangan Liannya. Ed. Revisi. Jakarta: Rajawali Press.

Kurnia, Nenny et al. (2015). Islamic Finance Outlook 2015. Karim Consulting Indonesia.

Muhammad. (2001). Sistem dan Prosedur Operasional Bank Syariah. Yogyakarta: UII Press.

Muhammad. (2002). Manajemen Bank Syariah. Edisi Revisi. Yogyakarta: UPP AMP YKPN.

Muhammad. (2005). Manajemen Bank Syariah. Edisi Revisi. Yogyakarta: Unit Penerbit dan Percetakan (UPP) AMP YKPN.

Muhammad. (2005). Manajemen Pembiayaan Bank Syariah. Edisi Revisi. Yogyakarta: UPP AMP YKPN.

Muhammad. (2005). Manajemen Perbankan Syariah. Edisi Revisi. Yogyakarta: UPP AMP YKPN.

Ni’mah, Kholisatun. (2015). Analisis Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), modal sendiri, Return On Asset (ROA) dan Financing To Deposit Ratio (FDR) Terhadap Pembiayaan yang Disalurkan Pada Bank BRI SYariah pada Tahun 2010-2014. Skripsi. Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam, Universitas Islam Negeri Walisongo.

Nur, M. Rianto Al-Arif. (2010). Teori Makroekonomi Islam. Jakarta: ALFABETA.

Pratami, W. A. N dan Muharam, Harjum. (2011). Analisis Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF) dan Return On Asset (ROA) Terhadap Pembiayaan pada Perbankan Syariah. Skripsi. Fakultas Ekonomi, Universitas Diponegoro.

Purnomo, Hafidh Wahyu dan Aref Lukman Santoso. (2015). Analisis Faktor-faktor yang Mempengaruhi Pembiayaan Barbasis Margin pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Pusat Studi Ekonomi Islam UNS.

Puspopranoto, Sawaldjo. (2004). Keuangan Perbankan dan Pasar Keuangan. Jakarta: Pustaka LP3ES Indonesia.

Qolby, Muhammad Lutfi. (2013). Faktor-Faktor Yang Memepengaruhi Pembiayaan Pada Perbankan Syariah Di Indonesia Tahun 2007-2013. Economics Development Analysis Journal 2 (4).

Rivai, Veithzal dan Arifin, Arviyan. (2010). Islamic Banking: Sebuah Teori, Konsep dan Aplikasi. Jakarta: PT Bumi Aksara.

Suarni, Kadek Sri, I. K. Kriya dan F. Yudiatmaja. (2014). Pengaruh Tingkat Suku Bunga Kredit, Tingkat Efisiensi Bank dan Kecukupan Moda terhadap Jumlah Kredit yang disalurkan pada PT Bank Perkreditan Rakyat Nur Abadi tahun 2011-2013. Journal BISMA, Vol 2.

Sudarsono, Heri. (2008). Bank dan Lembaga Keuangan Syariah. Yogyakarta: Penerbit EKONISIA.

Sudarsono, Heri. (2009). Dampak Krisis Keuangan Global Terhadap Perbankan di Indonesia: Perbandingan antara Bank Konvensional dan Bank Syariah. La Riba Jurnal ekonomi Islam. Vol. III, No. 1.

Sugiyono. (2003). Statistik Untuk Penelitian. Bandung: ALFABETA.

Sukirno, Sadono. (1999). Pengantar Teori Makroekonomi. Edisi kedua. Jakarta: PT RajaGrafindo Persada.

Sukirno, Sadono. (2012). Makro Ekonomi Teori Pengantar. Edisi Ketiga. Jakarta: Rajawali Pers.

Sukmana, Raditya. 2015. Determinants of Non Performing Financing in Indonesia Islamic Banks. Islamic Research and Training Institute. working Paper 1430-03.

Suparmoko. (1999). Pengantar Ekonomika Makro. Edisi keempat. Yogyakarta: BPFE-Yogyakarta.

Tandris, Raimond, Parengkuan Tommy dan Sri Murni. (2014). Suku Bunga, Inflasi dan nilai Tukar Pengaruhnya Terhadap Permintaan Kredit Perbankan Di Kota Manado Jurnal EMBA. Vol 2. No 1.

Taswan. (2010). Manajemen Perbankan: Konsep, Teknik Dan Aplikasi. Edisi ke-2. Yogyakarta: UPP STIM YKPN.

Wahyudi, Imam et al. (2013). Manajemen Risiko Bank Islam. Jakarta: Salemba Empat

Wangsawidjaja. (2012). Pembiayaan Bank Syariah. Jakarta: PT Gramedia Pustaka Utama.

Warjiyo, Perry. (2006). Stabilitas Sistem Perbankan dan Kebijakan Moneter: Keterkaiatan dan Perkembangannya di Indonesia. Buletin Ekonomi Moneter dan Perbankan. BI.

Widarjono, Agus. (2013). Ekonometrika Pengantar dan Aplikasinya. Edisi keempat. Yogyakarta: UPP STIM YKPN.

Full Text: PDF (Bahasa Indonesia)

DOI: 10.21043/equilibrium.v5i2.2456